防风险 治乱象 开封银监分局持续加强法人机构监管力度

　　强化风险源头遏制。针对辖内法人机构经营问题，开封银监分局全年共下发风险提示书24份，监管意见书8份，切实严防各类风险的发生，全年实现“零发案率”。一是严控信用风险。通过构建监管分析模型及现场摸排等多种手段，摸清法人机构信贷资产风险真实水平、把握重大信用风险分布，全面掌握区域信用风险演变态势及特征。二是严控交叉领域金融风险。要求辖内法人机构按月上报同业业务台账明细，及时披露期限匹配情况及流动性风险信息，审慎开展交叉金融业务，做实穿透管理。三是严控案件风险。与机构签订案防及安保目标责任书，要求加强事前、事中、事后全流程控制，坚决遏制大案要案发生。

　　强化金融乱象治理。开封银监分局按照银监会统一部署开展金融乱象治理工作，采取机构自查、监管现场检查、重点督查等方式，做到专项治理内容全覆盖、不漏项，严防金融乱象肆意生长、交叉传染。一是坚持问题导向。以回归本源、服务实体、防范风险为目标，重点对照股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十个方面市场乱象行为进行整治。二是督促全面自查自纠。要求辖内法人机构开展全面深入自查，做到风险“抓早抓小”，问题“立查立改”，真正发挥制度规章闸门作用。三是开展现场检查。年内对辖内两家法人机构开展了“三违反”“三套利”“十乱象”“四不当”等重点领域专项治理现场检查，充分运用各类检查方法和技巧，结合热点问题、风险暴露、信访投诉和舆情、业务特点、区域特点、既往项目、整改跟踪情况进行抽样，借助银监会检查分析系统针对不同业务分别建模，短时间筛选有效数据，全面提升检查质效。

　　强化整改问责建制。一是落实问题整改。开封银监分局坚持一手“严查”，一手“督改”，以业务看制度，降低问题复发率，杜绝屡查屡犯、屡禁不止现象发生。二是严格责任追究。按照银监会“一案三问”“三并追责”要求，从严处理违规机构和个人，年内对两家违规机构及相关责任人做出行政处罚的决定，并要求机构做好内部问责，把规矩和纪律挺在前面。三是弥补制度短板。要求辖内法人机构加强顶层设计，完善内部制度办法，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障，全面提升合规经营水平。（吴华丹 张爽）